Voyez venir votre trésorerie, semaine par semaine
Kumqo part de la trésorerie de votre comptabilité, propose les encaissements et les dépenses à venir d'après le rythme mensuel de votre dernier exercice, et affiche le point bas avant même le graphique. Au-delà du trimestre, le prévisionnel projette vos trois prochains exercices.
14 jours d'essai, carte demandée, résiliable en ligne.
Ce que vous obtenez
13, 26 ou 52 semaines
Un trimestre suffit pour voir arriver une échéance de TVA, les congés d'été ou une grosse commande. Allongez l'horizon quand vous préparez un investissement.
Les flux préremplis
Encaissements clients, achats, salaires et charges sociales, charges externes, impôts et taxes : Kumqo les propose d'après le rythme mensuel de votre dernier exercice. Vous ajustez chaque ligne.
Vos mouvements connus
Ajoutez un encaissement ou une dépense, ponctuel ou récurrent, chaque semaine ou chaque mois.
Le point bas, en tête
Le solde le plus bas de l'horizon et sa semaine s'affichent en premier, pour agir avant qu'il n'arrive.
D'où vient la trésorerie
Fonds de roulement, besoin en fonds de roulement, autres créances et dettes : vous voyez pourquoi le résultat et la banque ne disent pas la même chose.
Le prévisionnel sur trois ans
Il part du dernier exercice complet, avec des hypothèses tirées du réel que vous modifiez : croissance, achats, charges, embauches, investissements, emprunts.
Trois scénarios, et ce qu'il faudrait financer
Prudent, central, ambitieux : pour chacun, le résultat cumulé, la trésorerie finale et le besoin de financement. Un banquier attend de voir plusieurs scénarios.
Sur le dossier d'exemple
Le scénario prudent, avec 5,5 % de chiffre d'affaires en moins chaque année, laisserait environ 108 000 € à financer. Le scénario central n'en demande aucun.
Questions
Faut-il connecter ma banque ?
Non. Le solde de départ est la trésorerie tirée de votre comptabilité. Vous ajoutez ensuite les mouvements que vous connaissez déjà.
Quelle différence entre un budget et un prévisionnel de trésorerie ?
Le budget prévoit le résultat : des produits et des charges, hors taxes. Le prévisionnel de trésorerie prévoit l'argent en banque : des encaissements et des décaissements, à leur date réelle, TVA comprise.
Que faire si un point bas apparaît ?
Agir avant qu'il n'arrive : relancer les clients en retard, demander un acompte, décaler un achat. Si cela ne suffit pas, parlez-en à votre banque tant qu'il reste du temps.